SIWOO · Hình sự · Pháp luật Hàn Quốc

Sau khi cho vay hoặc thanh toán tiền hàng, nhiều người nghĩ ngay đến tố cáo lừa đảo khi không nhận lại tiền. Ngược lại, người đang gặp khó khăn tài chính cũng có thể bị tố cáo dù ban đầu có kế hoạch trả nợ. Hai tình huống cần được đánh giá dựa trên thời điểm giao dịch và tài liệu thực tế.

1. Xác định lời nói hoặc thông tin nào bị cho là sai

Trong một vụ lừa đảo, cần xem xét mối liên hệ giữa việc đưa ra thông tin sai, việc đối phương tin vào thông tin đó, quyết định giao tiền và lợi ích mà người nhận có được. Không phải mọi lời nói không chính xác đều dẫn đến cùng một kết luận.

Hãy ghi rõ ai nói, nói lúc nào, thông qua kênh nào và lời nói đó ảnh hưởng thế nào đến quyết định chuyển tiền. Ví dụ, nguồn tiền trả nợ, mục đích sử dụng tiền hoặc tài sản bảo đảm là những nội dung cần đối chiếu với thực tế.

2. Hoàn cảnh lúc vay và việc khó trả tiền về sau phải được tách ra

Việc mất thu nhập hoặc kinh doanh thua lỗ sau khi nhận tiền cần được phân biệt với việc ngay từ đầu đã đưa thông tin sai để nhận tiền. Trong tranh chấp khoản vay, tài sản, nghĩa vụ nợ, kế hoạch trả và quá trình thực hiện cam kết đều có thể quan trọng.

Chỉ nói ‘tôi định trả’ hoặc ‘người đó không trả nên là lừa đảo’ thường chưa đủ. Cần tài liệu thể hiện điều kiện giao dịch và diễn biến trước, trong, sau khi giao tiền.

3. Giữ hồ sơ giao dịch đầy đủ

Nếu liên lạc bằng tiếng Việt, hãy giữ bản gốc và chuẩn bị bản dịch tiếng Hàn khi cần nộp. Không cắt ghép tin nhắn làm mất bối cảnh hoặc xóa phần trao đổi bất lợi.

• Hợp đồng, giấy nhận nợ và nội dung thỏa thuận bằng tin nhắn.
• Tin nhắn trước khi chuyển tiền, gồm cả câu hỏi và câu trả lời.
• Ngày, số tiền, tài khoản nhận và chứng từ chuyển khoản.
• Cam kết hoàn trả, khoản đã trả và lịch sử yêu cầu thanh toán.

4. Tố cáo hình sự và yêu cầu trả tiền có mục tiêu khác nhau

Thủ tục hình sự xem xét hành vi phạm tội; yêu cầu dân sự tập trung vào nghĩa vụ trả tiền và việc thu hồi tài sản. Tố cáo không đồng nghĩa chắc chắn sẽ lấy lại tiền, và kết quả hình sự không tự động giải quyết mọi khoản tranh chấp.

Nếu bị tố cáo, nên xác định nội dung bị cho là gian dối và chuẩn bị tài liệu trả lời từng vấn đề. Nếu là người giao tiền, cần kiểm tra căn cứ tố cáo cùng khả năng thực hiện yêu cầu thanh toán.

Câu hỏi thường gặp

Công ty Luật Siwoo đối chiếu nội dung giao dịch, chứng cứ chuyển tiền và diễn biến thực hiện nghĩa vụ để tư vấn hướng xử lý hình sự hoặc dân sự phù hợp.

Liên hệ tư vấn với Siwoo